Maßgeschneiderte Finanzierungs­lösungen für den Mittelstand

Das COMPEON Advisory Team ist darauf spezialisiert, unabhängig und produkt­­neutral komplexe Finanzierungs­­vorhaben zu durch­dringen und in Zusammen­arbeit mit unseren Kunden die optimale Finanzierungs­­struktur zu erarbeiten.

Info

Bei gewerblichen Finanzierungen zählt jedes Detail. COMPEON-Advisory begleitet und arrangiert Unternehmens- und Immobilienfinanzierungen und steht im Ergebnis für höchste Markttransparenz und die besten Konditionen. In über 1.000 erfolgreich abge­schlossenen Finanzierungsvorhaben konnten unsere Kunden im Schnitt…

  • ihre Finanzierungskosten um 40 % reduzieren
  • ihre Erfolgsaussichten um 300 % erhöhen
  • die Dauer des Prozesses um 50 % beschleunigen
  • den internen Aufwand um 80 % verringern

Verlassen Sie sich auf das Advisory Team von COMPEON – wir finden für Sie den passenden Finanzierungspartner

Bei manchen Finanzierungsvorhaben kann es aus Sicht der Unternehmen sinnvoll sein, wenn nicht nur klassischen Bankdarlehen in Betracht gezogen werden. Manchmal sind alternativere Finanzierungsvarianten deutlich besser geeignet. Zu diesen Alternativen gehört auch das Nachrangdarlehen. Was es damit genau auf sich hat, erklären wir Ihnen gerne im Folgenden. Diese spezielle Finanzierung hat für Sie und Ihr Unternehmen einige Vorteile. Allerdings ist die Suche nach einem passenden Anbieter für ein Nachrangdarlehen oftmals sehr zeitaufwendig.

Sollte dieser Mehraufwand an Zeit und Suche, Ihnen Kopfzerbrechen bereiten, haben wir eine gute Nachricht für Sie: das Advisory Team von COMPEON ist darauf spezialisiert solche kompakten und alternativen Finanzierungslösungen zu finden und greift dafür auf ein großes und starkes Netzwerk von Partnern zurück. Das spart Ihnen sehr viel Zeit und Arbeit bei der Suche nach einem Anbieter für ein Nachrangdarlehen – garantiert.

Wichtigste Details des Nachrangdarlehens im Kurzüberblick:

  • Nachrangdarlehen sind wie gewöhnliche Darlehen konstruiert, ihre namensgebende Eigenschaft kommt aber erst bei einer Insolvenz oder Liquidation zum Tragen: die Gläubigerforderungen werden dann erst nach anderen Forderungen bedient.
  • Grundsätzlich richten sich Nachrangdarlehen vor allem an Unternehmen, Privatpersonen erhalten die Kredite nur selten.
  • Die Darlehen sind höher verzinst und werden in der Regel ohne Sicherheiten vergeben.
  • Achtung bei unseriösen Anbietern: Auf der Suche nach dem passenden Nachrangdarlehen gilt es, sorgfältig Angebotsunterlagen und Prospekte zu überprüfen.
  • Bei einem partiarischen Nachrangdarlehen erhält der Gläubiger vom Kreditnehmer statt der Zinszahlungen einen Anteil vom Gewinn oder Umsatz.

Was ist ein Nachrangdarlehen genau?

Vielleicht ist Ihnen der Begriff Nachrangdarlehen nicht geläufig, weil es sich eben um eine der eher nicht so üblichen Finanzierungsvarianten handelt, im Vergleich zum Beispiel mit einem klassischen Bankdarlehen. Und dennoch haben Nachrangdarlehen einige Vorteile für Sie und Ihr Unternehmen, die nicht zu vernachlässigen sind: im ersten Schritt sind sie wie gewöhnliche Kredite aufgebaut, sodass Sei als kapitalsuchendes Unternehmen einen Betrag X zur Verfügung gestellt bekommen. Auch die Verbindlichkeiten müssen beim Nachrangdarlehen zunächst wie bei gewöhnlichen Bankdarlehen meist ganz klassisch in monatlichen Raten zurückgezahlt werden. Die Besonderheit der Nachrangdarlehen besteht aber darin, dass es sich um eine „aus Sicht des Kreditgebers nachrangig behandelte Forderung handelt“. Anders ausgedrückt: Im Insolvenzfall werden zunächst die Forderungen aller anderen Gläubiger bedient, bevor die Inhaber des Nachrangdarlehens bedient werden. Das wiederum führt dazu, dass die Vergabe von Nachrangdarlehen riskanter ist als die gewöhnlichen Bankkredite, die meist sehr umfänglich abgesichert sind.

Warum wird ein Nachrangdarlehen eingesetzt?

Mit Nachrangdarlehen können Sie und Ihr Unternehmen vorhandene Finanzierungen erweitern und vorteilhaft nutzen. Sei erreichen damit eine verbesserte Eigenkapitalquote.
Allerdings kommt es hier auch auf die Konditionen des Darlehens an, wenn sich die so finanzierten Projekte auch wirtschaftlich rechnen sollen. Wichtig daher auch: Vergleichen und ausführlich vorher informieren. Wenn Sie dabei noch offene Fragen rund um das Thema Nachrangdarlehen haben, dann wenden Sie sich unverbindlich an die Experten des Advisory Teams von COMPEON.
In erster Linie werden Nachrangdarlehen eingesetzt, um ganz bestimmte Vorhaben wie Investitionen bei Unternehmen zu finanzieren. Nachrangdarlehen fallen dabei in die Rubrik des sogenannten Mezzanine-Kapitals und stellen entsprechend eine Finanzierungsvariante dar. So werden zum Beispiel häufig Vorhaben, wie zum Beispiel die Einführung eines neuen Produktes, die Ausweitung der Marktposition oder bestimmte Investitionen, über Nachrangdarlehen finanziert.

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Effizienz schaffen

Durch eine professionelle Positionierung Ihrer Finanzierungsopportunität erreichen wir eine schnelle Umsetzung Ihres Vorhabens. Dabei schonen Sie Ihre internen Ressourcen und optimieren Ihre Finanzierungskonditionen.

Markttransparenz erzielen

Mit rund 300 Finanzierungspartnern, sowohl in der Fremdkapital- als auch in der Eigenkapital-Finanzierung, erreichen Sie für Ihr individuelles Vorhaben das größte Netzwerk an gewerblichen Finanzierungsanbietern in Deutschland.

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Wir gewährleisten Unabhängigkeit, Integrität und Objektivität in allen Aktivitäten, um stets hervor­ragende und optimale Ergebnisse für unsere Kunden zu erreichen.

Corporate Finance

  • Wachstumsfinanzierung
  • Betriebsmittelfinanzierung
  • Investitionsfinanzierung
  • Anteils- / Übernahmefinanzierung
  • Private Debt
  • Mezzanine- / Eigenkapitalfinanzierung
  • Factoring
  • Finetrading

Real Estate Finance

  • Investorenfinanzierung
  • Projektentwicklung
  • Bauträgerfinanzierung
  • Mezzanine-Kapital
  • Gewerbliche Immobilienfinanzierung

Wer sind die Nachrangdarlehen Anbieter?

Die positive Nachricht ist, dass es eine ganze Reihe von Nachrangdarlehen Anbietern gibt, zu denen auch Banken zählen. Auf der anderen Seite ist es eben aufgrund des vielfältigen Angebotes durchaus nicht einfach, die passenden Anbieter mit den für Sie individuell besten Konditionen und Bedingungen zu finden. Leider gibt es in dem Bereich auch einige unseriöse Anbieter, die zum Beispiel keine Zulassung durch die Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungen (BaFin) haben.
Doch keine Sorge: das Risiko besteht dann in erster Linie auf Seiten der Investoren, die in Form der nachrangigen Darlehen Geld verleihen. Das Advisory Team greift auf ein starkes Netzwerk und zuverlässige Partner zurück, Sie müssen sich also keine Sorgen um die Seriösität der Ihnen unterbreiteten Angebote machen.
Zu den häufigeren Nachrangdarlehen Anbietern zählen Finanzdienstleister, wie zum Beispiel:

  • Regionale Sparkassen
  • Volks- und Raiffeisenbanken
  • Genossenschaftsbanken
  • Großbanken

Welche Vorteile haben Nachrangdarlehen für Unternehmen?

Als Unternehmen können Sie bei einem Nachrangdarlehen von mehreren Vorteilen profitieren:

  • Oftmals keine oder wenige Sicherheiten nötig
  • Verbesserung Ihrer Eigenkapitalquote
  • Beste Variante zur Ausweitung anderer Kredite
  • Flexible Finanzierung für spezielle Vorhaben

Der Hauptnachteil des Nachrangdarlehens besteht darin, dass meistens als Antwort auf das höhere Risiko des Finanzdienstleisters, höhere Zinsen als bei einem klassischen Bankkredit zu zahlen sind. Auch hier hilft Ihnen das spezielle Advisory Team von COMPEON, die für Sie besten Konditionen und das günstigste Angebot zu finden.

COMPEON Advisory Team: Wählen Sie das für Sie beste Angebot der Nachrangdarlehen aus

Das optimal passende Nachrangdarlehen ist nicht einfach zu finden. Schon allein aus diesem Grund ist es eine gute Entscheidung, wenn Sie sich an unser erfahrenes Advisory Team wenden. Unsere Experten für Spezialfinanzierungen kennen sich bestens am Markt aus und können Sie daher unter anderem auch besonders kompetent beraten, welches Nachrangdarlehen und welcher Anbieter für Ihr Vorhaben optimal geeignet ist.

 

Dabei ist der Fakt, dass COMPEON mit rund 300 Finanzierungspartnern zusammenarbeitet, ein großer Vorteil. Denn in diesem starken Netzwerk finden sich definitiv auch Banken und spezialisierte Finanzdienstleister, die Ihnen das passende Nachrangdarlehen zur Verfügung stellen können. Sie dürfen dann aus den Ihnen vorgelegten Angeboten wählen. Aber auch bei der Auswahl des für Sie besten Angebotes und der optimalen Konditionen, werden Sie natürlich auf Ihren Wunsch kompetent vom Advisory Team beraten. Wir sind an Ihrer Seite bis die Finanzierung über das Nachrangdarlehen komplett abgeschlossen ist – digital und persönlich.

Wie gestaltet sich der Finanzierungsprozess im Detail?

Bevor Sie sich an unser Advisory Team wenden, möchten Sie sicherlich gerne wissen, wie sich der Finanzierungsprozess im Detail gestaltet. Im ersten Schritt bitten wir Sie lediglich, eine noch ganz unverbindliche Finanzierungsanfrage auf unserer digitalen Plattform zu stellen. Hier nennen Sie die wichtigsten Daten und Zahlen rund um die gewünschte Finanzierung, insbesondere natürlich die benötigte Finanzierungssumme. Ihre Anfrage leiten wir dann an unser Partnernetzwerk von Finanzierungspartnern weiter. Normalerweise erhalten wir binnen 48 Stunden erste Finanzierungsvorschläge zurück, die wir dann an Sie weiterleiten. Sie können auf Wunsch mit unseren Experten des Advisory Teams besprechen, welcher Finanzierungsvorschlag am besten für Ihr Vorhaben geeignet erscheint.

 

Haben Sie sich anschließend für ein Finanzierungsangebot entschieden, wird Ihnen das entsprechende Kapital nach Prüfung sämtlicher Unterlagen umgehend zur Verfügung gestellt. Auch dabei hilft Ihnen das Advisory Team von COMPEON gerne, indem wir die benötigten Unterlagen sichten und bei Bedarf helfen, die Dokumente einzureichen. Am Ende des Finanzierungsvorgangs steht die Gutschrift des Darlehensbetrages oder anderweitigen Kapitals auf Ihr Konto. Somit stehen Ihnen schnell die benötigten, finanziellen Mittel zur Verfügung.

Nachrangdarlehen gesucht - so ist der Ablauf bei uns

Falls Sie auf der Suche nach einem Nachrangdarlehen sind, ist der Ablauf über COMPEON für Sie so einfach und praktisch wie nur möglich gestaltet. Er gliedert sich insbesondere in die folgenden Schritte:

  1. Sie stellen eine unverbindliche Anfrage über unser Formular
  2. Wir nehmen anschließend Kontakt zu Ihnen auf
  3. Wir sprechen über die passenden Finanzierungsmöglichkeiten
  4. Wir informieren Sie darüber, was wir benötigen, um die passenden, konkreten Angebote für Sie einzuholen
  5. Wir unterbreiten Ihnen optimal auf Sie zugeschnittene Angebote, aus denen Sie frei wählen können

Unser Service beinhaltet ferner, dass wir Ihnen – auf Wunsch – ebenfalls bei der Strukturierung Ihrer Finanzierung helfen, und gemeinsam mit Ihnen den Status quo Ihrer Finanzsituation analysieren.

Unser COMPEON Corporate Finance Advisory Team steht Ihnen also während des gesamten Prozesses der Finanzierung zur Seite. Dabei können Sie von diversen Vorteilen unseres Services profitieren, der nicht nur den Vergleich von Finanzierungsangeboten beinhaltet, sondern Ihnen bei jeglichen Fragen und Problemen zur Seite steht. Dabei vereinen sich die Vorteile unserer digitalen Plattform und der kompetenten, persönlichen Beratung. Die Finanzierung wird somit optimal auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten, sodass Sie sich um möglichst wenig selbst kümmern müssen. Wir sind für Sie da und übernehmen alles rund um die Finanzierung für Sie. Sprechen Sie uns noch heute an, wir freuen uns, Sie schon bald bei der Suche nach dem optimalen Nachrangdarlehens unterstützen zu dürfen.