Forfaitierung

Forfaitierung - Factoring als Exportfinanzierung

Risiko im Exportgeschäft senken

Forfaitierung ist ein seit vielen Jahren beliebtes Instrument die Risiken einer Finanzierung zu minimieren, und stellt dabei eine Form des Factorings dar. Genau wie beim Factoring verkauft Ihr Unternehmen eine Forderung an einen neuen Gläubiger (z.B. einer Bank). Üblicherweise wird die Forfaitierung bei Exportgeschäften eingesetzt, so dass sie eine Form der Exportfinanzierung darstellt. Das heißt Sie gewinnen als Exporteur durch den Verkauf Ihrer Forderungen gegenüber Ihren Kunden an Liquidität. Jedoch gewinnt das Finanzierungsinstrument auch zunehmend bei der Refinanzierung von Leasinggesellschaften an Bedeutung.

Das Besondere an der Forfaitierung besteht darin, dass der neue Gläubiger (der Forfaiteur) gegenüber dem Verkäufer der Forderung, dem so genannten Forfaitist, kein Rückgriffsrecht im Fall eines Forderungsausfalls hat (so genannte echte Forfaitierung). Der Begriff Forfaitierung stammt ursprünglich aus dem Französischen und geht auf den Ausdruck “à forfait” zurück, was so viel wie “in Bausch und Bogen”, also im Ganzen oder Vollständig bedeutet. Der Finanzdienstleister, der die Forderung des Exporteurs aufkauft, übernimmt also die Forderung im Ganzen. Es handelt sich demnach im klassischen Sinne um ein Wechsel-Geschäft, dessen Ursprung auf den Weizenhandel zurückgeht. 

Neben dem beschriebenen Ausfallrisiko übernimmt der Finanzdienstleister als Käufer der Forderungen auch noch weitere Risiken und Funktionen. Dazu zählen z.B. Wechselkursrisiken ebenso wie politische Risiken. 

Überwiegend handelt es sich bei der Forfaitierung um Forderungen und Verträge mit Laufzeiten von mehreren Jahren. Daher geht es bei der Forfaitierung meist um größere Volumina. 

Vorteile der Forfaitierung für Ihr Unternehmen

Egal in welcher Branche Ihr Unternehmen tätig ist, Forderungsausfälle können auch Sie treffen und im schlimmsten Fall Ihre Existenz gefährden. Die Forfaitierung kann Sie schützen und verhilft Ihnen zu mehr Sicherheit bei risikobeladenen Exportgeschäften.

  • Sie schalten Ausfallrisiken für Ihr Unternehmen aus und gleichzeitig senken Sie das Gesamtunternehmensrisiko.
  • Eine Forfaitierung erhöht Ihre Liquidität. Nutzen Sie die gewonnene Liquidität und tätigen Sie notwendige Investitionen ohne weitere Kredite zur Finanzierung aufnehmen zu müssen.
  • Ihr Unternehmen kann Kunden ein längeres Zahlungsziel einräumen ohne einen Liquiditätsengpass fürchten zu müssen. 
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Forfaitierung & Factoring: Die Unterschiede

Forfaitierung und Factoring unterscheiden sich auf den ersten Blick kaum. Dennoch gibt es ein paar Unterschiede die Sie kennen sollten:

  • Volumen
    Factoring kommt meist bei mittleren Kapitalbeträgen zum Einsatz, Forfaitierung üblicherweise bei nur bei kapitalintensiven Geschäften.
  • Laufzeit
    Factoring betrifft in der Regel Geschäfte von eher kurzfristiger Natur (Tage oder Wochen), bei der Forfaitierung geht es meist um langfristige Geschäfte mit Laufzeiten von bis zu mehreren Jahren.
  • Umfang
    Die Verträge beim Factoring umfassen oftmals eine ganze Reihe von Geschäftsfällen, während die Forfaitierung im Regelfall nur einen konkreten, bereits existenten Geschäftsfall abdeckt. Teilweise geht es beim Factoring sogar um Geschäfte die noch in der Zukunft liegen, also noch gar nicht genau bekannt sind. 

Die Bepreisung für eine Forfaitierung ist sehr individuell und abhängig vom jeweiligen konkreten Geschäft. COMPEON berät sie in der COMPEON-Manufaktur gerne bei allen Fragen rund um die Forfaitierung.

COMPEON - Ihr optimales Forfaitierung-Angebot finden

Forfaitierungs-Verträge können eine komplizierte Angelegenheit sein. Oftmals sind diese sehr individuell gestaltet - ebenso wie die Verträge zwischen Ihnen als Exporteur und dem einführenden Importeur. Daher ist die Auswahl der richtigen Parameter einer Forfaitierung und ebenso die Suche nach dem passenden Forfaitierungs-Partner oftmals eine zeitraubende Angelegenheit. Hier zahlt sich eine unabhängige Unterstützung für Ihr Unternehmen aus. Mit COMPEON sparen Sie eine Menge Arbeit und erhalten schnell und einfach qualifizierte Angebote von unseren Partnern. Wir kooperieren dazu in unserem Netzwerk mit zahlreichen Banken und Finanzdienstleistern. COMPEON als Finanzportal für den Mittelstand ist Ihr seriöser Partner bei der Suche nach einem passenden Forfaitierungs-Angebot. Unser fachkundiges Team berät Sie bei allen Fragen rund um Ihre Forfaitierung und holt maßgeschneiderte Angebote für Sie ein. 

 

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