Full-Service-Factoring - die all-inclusive-Variante des Forderungsverkaufs
Das Factoring wird als Kreditsubstitut im deutschen Mittelstand immer beliebter. Anstatt die Eigenkapitalquote durch eine Kreditaufnahme zu schwächen, veräußern Unternehmen ihre offenen Forderungen und stärken so ihre Liquidität.
Der Leistungskatalog beim Full-Service-Factoring beinhaltet neben der Bereitstellung von kurzfristigem Kapital einen 100%igen Ausfallschutz (Delkrederefunktion) und die komplette Übernahme – falls gewünscht – des Debitorenmanagements, Mahnwesen und Inkasso.
Die bekannteste Form des Factorings
Mit Factoring (insbesondere als Full-Service-Variante) macht sich das Unternehmen unabhängig von den gegenüber seinen Kunden kommunizierten Zahlungszielen. Mit Hilfe des Factors und dessen Vorfinanzierung der Forderungen erhöht das Unternehmen das freie Kapital und kann dieses reinvestieren, um das Unternehmen voranzutreiben. Eine gern genutzte Option ist es, das Kapital einzusetzen, um sich auf das Kerngeschäft des Unternehmens zu konzentrieren.
So lassen sich beispielsweise Investitionen in Wachstum und Projekte realisieren, die eine erhöhte Liquidität benötigen. Möglich ist es auch, Verbindlichkeiten zu tilgen, wodurch die Eigenkapitalquote steigt. Dass Banken und andere Finanzdienstleister Firmenkunden mit guten Eigenkapitalquoten sehr zu schätzen wissen und ihnen attraktivere Kredit- und Kontokorrentlinien zur Verfügung stellen, ist nur einer der positiven Nebeneffekte, die das Full-Service-Factoring zu bieten hat.
Zugang zu Liquidität ohne Sicherheiten
Der Factor legt seinen Fokus auf die Werthaltigkeit der zu kaufenden Forderungen und beachtet die Bonität des Forderungsverkäufers nur nachrangig. Daher bietet es sich auch für Unternehmer mit finanziellen Engpässen an, Factoring zur Steigerung der Liquidität zu nutzen – sofern eine starke Kundenbasis vorhanden ist.
Für den Schritt weg von der klassischen Banken- und Kreditfinanzierung hin zur Diversifikation der Finanzierungsalternativen lässt sich Factoring ergänzend nutzen.
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Factoring als Unterstützer des Mittelstandes
Für mittelständische Unternehmen kann Factoring einen erheblichen Beitrag zur Stabilisierung ihrer Liquiditätslage leisten. Durch das Full-Service-Factoring wird eine risikofreie und planbare Situation geschaffen. Die freigesetzten liquiden Kapazitäten helfen, das Unternehmen voranzutreiben, indem sie Investitionen in die strategische Planung oder die Entwicklung innovativer Konzepte und Produkte ermöglichen.
Die Vorteile des Full-Service-Factoring:
- Erhöhung der kurzfristigen Liquidität
- Ausfallschutz der Forderungen (Delkrederefunktion)
- Auslagerung des Debitorenmanagements
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