Mezzanine Finanzierung – Eigen- und Fremdkapital als Mischfinanzierung

Bei uns von COMPEON finden Sie nahezu jede Finanzierungsvariante, die es im Bereich der Gewerbefinanzierung am Markt gibt.

Dies führt dazu, dass wir nicht nur die besten Betriebsmittelkredite, Investitionsdarlehen oder Überbrückungskredite für Sie finden, sondern beispielsweise auch im Bereich Factoring oder Mezzanine Finanzierung diverse Finanzierungspartner haben, mit denen wir zusammenarbeiten. Insbesondere das sogenannte Mezzanine Kapital ist bei immer mehr Unternehmen eine gefragte Finanzierungsform.

Wir von COMPEON finden die beste Mezzanine Finanzierung

Die Mezzanine Finanzierung ist sicherlich keine einfache Finanzierungsvariante, sodass sich zahlreiche Unternehmen, die Kreditbedarf haben, durchaus schwer damit tun, diese Finanzierungsvariante zu verstehen. Noch größere Probleme gibt es anschließend häufig damit, wenn Unternehmen auf eigene Faust die passende Mezzanine Finanzierung finden müssen. Glücklicherweise ist dies jedoch gar nicht notwendig, den wir von COMPEON sind als Gewerbefinanzierungsspezialist auch mit einigen Finanzierungspartnern in Kontakt, die eine solche Mezzanine Finanzierung im Angebot haben.

Wir übernehmen für Sie nicht nur die zeitaufwändige Suche nach der passenden Mezzanine Finanzierung, sondern unsere Mitarbeiter sind darüber hinaus gerne der bereit, Ihnen diese Finanzierungsvariante ausführlich zu erklären. Die Beratung gehört mit zu unserem umfangreichen Service, von dem Sie als Kunde von Mezzanine profitieren können. Unser Ziel besteht darin, für Sie die am besten passende Finanzierung zu finden, die häufig zudem mit günstigen Konditionen ausgestattet ist.

Finanzierungsanfrage stellen und Mezzanine Finanzierung finden lassen

Um den umfangreichen Service zu nutzen, den wir Ihnen von COMPEON gerne bereitstellen, müssen Sie lediglich eins tun: eine kostenlose und unverbindliche Finanzierungsanfrage stellen. Ist dies geschehen, kontaktieren unsere Mitarbeiter umgehend einige unserer Finanzierungspartner, die im konkreten Fall im Bereich Mezzanine Kapital aktiv sind. So können wir gewährleisten, dass Ihre Anfrage individuell bearbeitet wird und auch das spätere Kreditangebot persönlich auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Gerade im Bereich der Mezzanine Finanzierung ist dies durchaus von größerer Bedeutung, denn es ist nicht immer ganz einfach, hier die optimale Mischung aus Eigen- und Fremdkapital sowie der jeweilige Finanzierungsvariante zu finden.

Wenn Sie also auf der Suche nach einer Mezzanine Finanzierung sind, stellen Sie zunächst gerne eine unverbindliche Finanzierungsanfrage an uns. Anschließend werden wir für Sie tätig und Sie profitieren dabei von den folgenden Vorteilen, die unser Service beinhaltet:

  • Unabhängige Beratung
  • Unabhängiger Vergleich
  • Rund 300 Finanzierungspartner
  • Individuelle Suche, zugeschnitten auf Ihre Bedürfnisse
  • Nahezu alle Arten der Gewerbefinanzierung verfügbar

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Banken, Sparkassen, Förder­banken, Leasing­geber und Spezialfinanzerer: Über 300 Finanz­partner im COMPEON-Netzwerk sorgen für größt­mögliche Transparenz.

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Was ist eine Mezzanine Finanzierung?

Die Mezzanine Finanzierung ist sicherlich deutlich erklärungsbedürftiger als andere Arten der Gewerbefinanzierung, wie zum Beispiel ein Betriebsmittelkredit, ein Investitionsdarlehen oder ein Existenzgründungskredit. Daher möchten wir an dieser Stelle gerne etwas näher erläutern, worum es sich bei einer Mezzanine Finanzierung handelt und wie diese Variante in der Praxis funktioniert. Das charakteristische Merkmal des Mezzanine Kapitals besteht darin, dass es sich um eine Art Oberbegriff für diverse Finanzierungen handelt, bei denen sowohl Merkmale von Eigen- als auch Fremdkapital vorhanden sind. Eine klassische Mezzanine Finanzierung beinhaltet deshalb meistens, dass dem entsprechenden Kreditnehmer bilanzwirksames Eigenkapital zugeführt wird.

Der Begriff Mezzanine stammt übrigens aus dem Italienischen, denn dort bedeutet das Wort „mezzo“ soviel wie mittel bzw. halb. Dies trifft auf zahlreiche Mezzanine Finanzierungen zu, denn es handelt sich dabei um eine Mischform zwischen Eigen- und Fremdkapital. Die Zuführung des bilanziellen Eigenkapitals erfolgt in aller Regel, ohne dass der Kreditgeber eventuelle Stimmrechte besitzt oder Einfluss auf den Geschäftsbetrieb nehmen kann, wie es bei echten Anteilsinhabern der Fall wäre. In der Praxis findet eine Mezzanine Finanzierung oftmals in den folgenden Varianten statt:

  • Genussrechte
  • Wertpapierverbriefte Genussscheine
  • Stille Beteiligung
  • Wandelanleihen
  • Optionsanleihen

All diese Varianten sind eigenkapitalähnlich und daher auch charakteristisch für eine Mezzanine Finanzierung. In der Praxis handelt es sich zudem häufig um nachrangige Darlehen bzw. Gesellschafterdarlehen, welche dann allerdings Fremdkapitalcharakter besitzen und daher auch nicht bilanziell als Eigenkapital zu werten sind.

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Mezzanine Finanzierung bei größerem Kapitalbedarf

Die Mezzanine Finanzierung ist sicherlich weniger geeignet, wenn das entsprechende Unternehmen beispielsweise einen Kapitalbedarf zwischen 10.000 und 100.000 Euro hat. In diesem Fall sind andere Formen der Gewerbefinanzierung meistens sinnvoller, wie zum Beispiel Investitionskredite oder Betriebsmitteldarlehen. Vor allem aufgrund der höheren Transaktionskosten, die in erster Linie entstehen, weil die Prüfung des Kreditnehmers aufwändiger ist, sind die meisten Kapitalgeber erst ab einem Mindestvolumen zwischen 300.000 und 500.000 Euro bereit, überhaupt eine Mezzanine Finanzierung vorzunehmen. Zwar gibt es diesbezüglich auch Ausnahmen, aber die überwiegende Mehrheit der Angebote spielt sich tatsächlich in diesem Mindestkapitalbereich ab.

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Typische Finanzierungsanlässe für Mezzanine Kapital

Es gibt diverse typische Finanzierungsanlässe, die dafür sprechen, eine Mezzanine Finanzierung durchzuführen. Dazu gehören insbesondere die folgenden Situationen und Vorhaben:

  • Projektfinanzierung
  • Management Buy-out
  • Unternehmenskauf
  • Wachstumsfinanzierung

Abgesehen von der entsprechenden Finanzierungsart sollten Sie sich als mögliche Kapitalnehmer zudem ausführlich über die Vor- und Nachteile der Mezzanine Finanzierung informieren. Zu den Vorteilen gehört zum Beispiel, dass Ihr Eigenkapital gestärkt wird und Sie Liquidität ohne Sicherheiten erhalten. Darüber hinaus besteht bei dieser Finanzierungsvariante eine Nachrangigkeit gegenüber anderen Gläubigern, was durchaus als weiterer Vorteil zu betrachten ist.

Zu den Nachteilen einer Mezzanine Finanzierung gehört im Wesentlichen, dass die Zinskosten aufgrund der Nachhaltigkeit etwas höher sind, als bei gewöhnlichen Finanzierungen. Ebenfalls relativ hoch sind die Anforderungen an Ihr Unternehmen, welches eine Mezzanine Finanzierung in Anspruch nehmen möchte. Zudem ist die Finanzierung zeitlich begrenzt und meistens erst ab relativ hohen Summen im mittleren sechsstelligen Bereich möglich.

Der COMPEON-Prozess

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