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Gewerbefinanzierung mit COMPEON

Sie benötigen frisches Kapital für Ihr Unternehmen? In diesem Fall bietet Ihnen COMPEON eine Gewerbefinanzierung an.

Die Gewerbefinanzierung eignet sich gleichermaßen für Existenzgründer sowie für etablierte Unternehmen. Denn nicht immer sind passende Rücklagen oder das nötige Eigenkapital vorhanden. Die Verwendungsmöglichkeiten des Ihnen zur Verfügung gestellten Fremdkapitals sind mannigfaltig. Möglicherweise benötigen Sie es zur Finanzierung technischer Anlagen, Immobilien, für Maschinen, Fahrzeuge oder Betriebsmittel.

Fragen Sie bezüglich einer Gewerbefinanzierung bei COMPEON an, wird im ersten Schritt eine Überprüfung Ihres Unternehmens durchgeführt. Üblicherweise sollen Sie Informationen über Ihre Jahresumsätze und Jahresüberschüsse der letzten Geschäftsjahre zur Verfügung stellen.

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Rund 300 Finanzierungspartner

Banken, Sparkassen, Förderbanken, Leasinggeber und Spezialfinanzerer: Über 300 Finanzpartner im COMPEON-Netzwerk sorgen für größtmögliche Transparenz.

Individuelle Angebote

Unsere erfahrenen COMPEON-Finanzexperten beraten Sie, nehmen Ihnen Arbeit ab und holen maßgeschneiderte Angebote für Ihre Gewerbefinanzierung ein.

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Die Bonitätsprüfung bei der Gewerbefinanzierung

Auf Grundlage der von Ihnen übermittelten Informationen wird die Bank oder der Finanzdienstleister eine Bonitätsprüfung durchführen. Dabei evaluiert eine Bank Ihre Bonität anhand quantitativer und qualitativer Faktoren. Die quantitativen Faktoren betrachten wir separat in der gelben Box. Die qualitativen Faktoren beziehen sich oftmals auf Zukunftsprognosen. Ob Ihr Unternehmen für gewerbliche Kredite infrage kommt, entscheiden die internen Vorgaben der jeweiligen Finanzinstitute.

Zu den quantitativen Faktoren zählen u.a.:

Die Höhe der Gewinnmarge
Die Summe des erwirtschafteten Geldes
Bereits vorhandene Kreditbelastungen
Die Anzahl der Mitarbeiter
Eventuelle Absatzsteigerung

Mehr Transparenz bei der Gewerbefinanzierung

Eine sich großer Beliebtheit erfreuende Innovation im Bereich der Finanzdienstleistungen stellt das Onlinevergleichsportal dar. Es vermittelt direkt zwischen dem Kunden und den Finanzdienstleistern. Zusätzlich baut es Informationsasymmetrien ab und schafft Markttransparenz. Als Unternehmer sind Sie auf der Suche nach einer Gewerbefinanzierung nicht mehr durch einen Informationsvorsprung der Banken benachteiligt.

Sie profitieren von Verhandlungen auf Augenhöhe und den günstigsten Konditionen für ihre Gewerbefinanzierung, Baufinanzierung oder Immobilienfinanzierung. Eine solche Plattform bietet Ihnen COMPEON. Als Deutschlands erstes Allfinanzportal offeriert es Ihnen ein breites Leistungsspektrum.

Angebote zur Gewerbefinanzierung schnell und einfach vergleichen

Die ideale Gewerbefinanzierung mit COMPEON zu finden, gestaltet sich denkbar einfach. Überführen Sie relevante Parameter bequem in unser Online-Formular. Die Daten werden anschließend an diverse und für Sie infrage kommende Finanzdienstleister weitergeleitet.

Dabei ist COMPEON jederzeit sicher und kostenlos. Ein einfacher Login erlaubt es Ihnen, das gewünschte Angebot auszuwählen. So bleibt Ihnen mehr Zeit für Ihre unternehmerischen Tätigkeiten.

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Anforderungen von Banken bei der Gewerbefinanzierung

Seit 2008 gab es weitreichende Veränderungen in der Finanzbranche. Mit Basel III wurden neue Vorschriften zur Regulierung von Banken installiert, welche die Banken krisensicher machen sollen. Dabei wird zum Beispiel von Banken eine höhere Rücklage von Eigenkapital für vergebene Kredite verlangt.

Dies hat dazu geführt, dass manche Banken bei der Vergabe von Gewerbekrediten teilweise zurückhaltender agieren und die Bonitätsprüfung der Bankkunden weiter an Bedeutung gewinnt. Unternehmen auf der Suche nach einer Gewerbefinanzierung werden mit diesem Bankenumfeld konfrontiert.

Informationsasymmetrie bei der Gewerbefinanzierung

Bei der Bonitätsprüfung müssen Kunden eine Vielzahl von Betriebsinformationen offenlegen, um eine Gewerbefinanzierung anfragen zu können. Banken halten sich jedoch lieber bedeckt. Dabei wünschen sich Gewerbetreibende Verhandlungen auf Augenhöhe.

Glücklicherweise gibt es aber außer Basel III noch eine weitere Veränderung des Finanzsektors. Die sogenannte Digitalisierung kann Ihnen gerade auf der Suche nach einer Gewerbefinanzierung einige Vorteile bringen.

FAQ - Antworten auf häufig gestellte Fragen

Was ist eine Gewerbefinanzierung?

Der Begriff Gewerbefinanzierung umfasst zahlreiche Kredite und sonstige Finanzierungsvarianten, die sich an Unternehmen und selbstständige richten. Wie der Name vermuten lässt, soll mit den entsprechenden Finanzierungsmitteln der Betrieb eines Gewerbes finanziert werden.

Was fällt in den Bereich der Gewerbefinanzierung?

Es gibt eine Reihe von Krediten, die allesamt unter dem Schlagwort Gewerbefinanzierung zusammengefasst werden. Dazu gehören beispielsweise Investitionskredite, Betriebsmittelkredite, Existenzgründungsdarlehen oder auch das Factoring.

Welchem Zweck dient die Gewerbefinanzierung?

Der Sinn und Zweck der Gewerbefinanzierung besteht darin, dass Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit finanzieren können. Der laufende Betrieb muss immer gewährleistet sein, sodass zum Beispiel notwendige Investitionen durch eine Gewerbefinanzierung realisiert werden können.

Wer kann eine Gewerbefinanzierung nutzen?

Gedacht ist die Gewerbefinanzierung ausschließlich für Unternehmen und Gewerbetreibende, also für Selbstständige und Freiberufler. Der Grund besteht darin, dass mit den entsprechenden Krediten und sonstigen Finanzierungslösungen einzig und allein ein Gewerbe finanziert werden soll. Beantragen können eine Gewerbefinanzierung aber nicht nur juristische Personen, wie zum Beispiel Aktiengesellschaften oder eine GmbH. Darüber hinaus steht diese Finanzierungsvariante auch Einzelpersonen in Form von Selbstständigen oder Freiberuflern zur Verfügung.

Wie hoch sind die Kosten der Gewerbefinanzierung?

Da die Gewerbefinanzierung zahlreiche Kredite und sonstige Finanzierungsvarianten beinhaltet, lässt sich zu den Kosten keine pauschale Aussage treffen. Es spielen einige Faktoren eine Rolle, die sich auf den von der Bank veranschlagten Zinssatz auswirken. Dabei gilt es stets, bei jeder Gewerbefinanzierung individuell zu vergleichen und sich zu den Kosten zu informieren.

Wann muss ich die Gewerbefinanzierung zurückzahlen?

Auch die Laufzeit einer Gewerbefinanzierung hängt von mehreren Faktoren ab, insbesondere vom gewählten Finanzierungsmittel. Einen Kontokorrentkredit zum Beispiel müssen Sie nicht innerhalb eines bestimmten Zeitraums zurückzahlen, während ein Existenzgründungsdarlehen oft mit einer Laufzeit von fünf, zehn und mehr Jahren vergeben wird.

Unter welchen Voraussetzungen erhalten Kreditsuchende eine Gewerbefinanzierung?

Banken vergeben eine Gewerbefinanzierung natürlich nur dann, wenn die Bonität des Unternehmens oder des Selbständigen ausreicht. Dabei orientieren sich die Kreditgeber an bestimmten Faktoren und Unterlagen, wie zum Beispiel der Bilanz, der Gewinn- und Verlustrechnung oder der Einnahmen- und Überschussrechnung bei Freiberuflern und Solo-Selbstständigen. Bei Unternehmen wird die Bonität zum Beispiel an der Höhe der Gewinnmarge, bereits vorhandenen Kreditbelastungen oder auch der Anzahl der Mitarbeiter festgemacht.

Wo kann ich eine Gewerbefinanzierung beantragen?

In erster Linie sind Banken die Anlaufstelle, wenn es um eine Gewerbefinanzierung geht. Aber auch andere Finanzdienstleister sind in diesem Bereich aktiv, wie zum Beispiel Leasinggesellschaften oder Factoring-Unternehmen. Wenn Sie sich einen aufwendigen Vergleich ersparen möchten, nutzen Sie einfach die Möglichkeit, dass der Gewerbefinanzierungsvermittler COMPEON die ideal passenden Angebote findet.

Benötige ich Sicherheiten für die Gewerbefinanzierung?

Ob und in welchem Umfang im Rahmen der Gewerbefinanzierung Sicherheiten benötigt werden, hängt wiederum vom jeweiligen Kreditgeber und der Finanzierungsvarianten ab. Normalerweise werden Sicherheiten vor allem bei hohen Kreditsummen entgegengenommen, wie zum Beispiel bei einem Investitionsdarlehen über 500.000 Euro. Daher ist es stets notwendig, mit dem jeweiligen Kreditgeber über eventuelle Sicherheiten zu sprechen.

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Für Unternehmer oder Freiberufler mit wenig Eigenkapital existieren deutschlandweit mehr als 1.700 Förderprogramme. Besonders beliebt sind diese bei der Baufinanzierung oder der Immobilienfinanzierung. Das zur Verfügung gestellte Kapital lässt sich für eine Vielzahl von Vorhaben verwenden. Eine der bekanntesten Förderbanken ist die KfW-Bankengruppe.

Unternehmer profitieren hier von niedrigen Zinsen, langfristigen Finanzierungszeiträumen und integrierten Haftungsfreistellungen. Auf COMPEON können Sie einfach die Banken auffordern, entsprechende Fördermittel bei der Angebotserstellung für Sie zu berücksichtigen.

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