Schließlich sagen vollständige und aktuelle Unterlagen viel über die Ordnung der wirtschaftlichen Verhältnisse des Unternehmens aus – und für den ersten Eindruck gibt es auch bei Banken keine zweite Chance. Welche Unterlagen müssen Sie als Unternehmer vorlegen, um eine Finanzierung für eine geplante Investition zu bekommen und sich positiv im Erstgespräch zu präsentieren? Einfach auf der COMPEON-Checkliste zum ersten Bankgespräch alle Punkte abhaken und gut vorbereitet ins Bankgespräch gehen.
Herausforderung Bankgespräch
Für mittelständische Unternehmen gehören Investitionen in den Betrieb zum Alltag. Denn nur durch regelmäßige Weiterentwicklung des Betriebs ist es möglich, dauerhaft am hart umkämpften Markt zu bestehen. Trotzdem ist die Suche nach passenden Finanzierungspartnern jedes Mal eine neue Herausforderung. Sie präsentieren nicht nur das Unternehmen, sondern als sich selbst als Geschäftsmann. Und niemand mag es, unvorbereitet zu sein und dem Gegenüber nicht die Daten, Fakten oder Dokumente liefern zu können, die er benötigt. Aber was sollten Mittelständler beim Bankgespräch parat haben, um nicht in diese Situation zu kommen?
Welche Unterlagen sind im ersten Bankgespräch gefragt?
Welche Dokumente sollten Sie in jedem Fall zum ersten Bankgespräch mitbringen, um bei Ihrem Finanzinstitut zu punkten?
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Ausweiskopien des Geschäftsführers / Inhabers und der Mehrheitsgesellschafter
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Falls vorhanden: Gesellschafterverträge
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Falls vorhanden: Handelsregisterauszüge
Neben den Basisunterlagen müssen Unternehmer zum Bankgespräch noch weitere Unterlagen zur wirtschaftlichen Situation dem Finanzdienstleister griffbereit haben. Außerdem fragt der Banker in bestimmten Fällen Informationen zum Geschäftsführer ab.
Komplette Checkliste mit 12 Punkten herunterladen
Jetzt die komplette COMPEON-Checkliste Unterlagen für das Bankgespräch zum Abhaken mit 9 weiteren Punkten herunterladen:
Natürlich gilt: Die Aktualität, Vollständigkeit und Korrektheit der Zahlen und Dokumente sind entscheidend.
Vorbereitung auf die Finanzierungsanfrage
Vor der Finanzierungsanfrage steht in den allermeisten Fällen eine ausführliche Vorbereitung mit dem Steuerberater: Mithilfe der praktischen und COMPEON-Checkliste zur Vorbereitung auf das Bankgespräch können Sie alle nötigen Dokumente zusammentragen. Durch praktische Boxen zum Abhaken gehen Sie auf Nummer sicher, kein Detail zu vergessen.
Aber: Auf welche kritischen Fragen und Anmerkungen sollten Sie sich vorbereiten, um im Bankgespräch gewappnet zu sein?
Welche Fragen kommen im Gespräch mit Ihrem Finanzierungsanbieter auf Sie zu?
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Wer führt das Unternehmen?
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Wie sind die Qualifikationen der Führungskräfte?
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Wie schätzen Sie den Wettbewerb Ihrer Branche ein?
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Welche Stellung nimmt das Unternehmen in diesem Wettbewerbsumfeld ein?
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Wie sehen Sie die allgemeine Entwicklung Ihrer Branche?
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Welches Alleinstellungsmerkmal bringt Ihr Unternehmen mit?
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Mit welchen Partnern arbeiten Sie zusammen (Lieferanten, Finanzierungspartner und Berater)?
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Wie ist Ihre Kundenstruktur aufgebaut?
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Welchen Anteil am Umsatz macht Ihr größter Kunde aus (Stichwort Klumpenrisiko)?
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Welche Zahlungsziele haben Sie auf Debitoren- und Kreditorenseite?
Rechnen Sie damit, dass der Banker mit Ihnen einen Beispielauftrag durchspricht, um Ihre Abläufe zu prüfen.
Mit einer Anfrage viele Finanzierungsanbieter erreichen
Sind alle wichtigen Unterlagen für die Finanzierungsanfrage beisammen, sollten mittelständische Unternehmer nicht nur auf ein Pferd setzen. Um beste Konditionen zu erhalten, holen Sie immer mehrere Angebote für die Finanzierung ihres Vorhabens ein. Nur mit angemessenen Anbietervergleichen sind Sie sicher, zu bestmöglichen Konditionen zu finanzieren. Das belegt die aktuelle COMPEON-Studie: Mittelständische Unternehmen, die drei oder mehr Bankbeziehungen pflegen, zahlen im Schnitt 20 Prozent weniger für ihre Finanzierungen.
