Offenes und stilles Factoring - Der Unterschied

Im Fokus der alternativen Finanzierungsform des Factorings steht der Verkauf von Forderungen an ein externes Unternehmen. Je nach Leistungsumfang und nach Art der Forderungsabtretung können verschiedene Factoring-Arten unterschieden werden.

Die Begriffe „offenes“ Factoring bzw. „stilles“ Factoring beschreiben, ob der Debitor über das Factoring in Kenntnis gesetzt wird.

Der Factor als Frontmann (offenes Factoring) oder als Rückendeckung (stilles Factoring)

Im Fokus der alternativen Finanzierungs­form des Factor­ings steht der Ver­kauf von Forder­ungen an ein externes Unter­nehmen. Dieser so­genannte Factor ermöglicht dem Unter­nehmen durch den An­kauf einen Zu­gang zu kurz­fristiger Liquidität, gewährt gleich­zeitig dem Kunden des Unter­nehmens eigene Zahlungs­ziele und kann das Aus­fall­risiko über­nehmen (Delkrederefunktion). Mit Hilfe des frisch ver­fügbaren Kapitals kann das Unter­nehmen beispielsweise Verbindlich­keiten tilgen und so seine Eigen­kapital­quote – durch die statt­findende Bilanz­verkürz­ung – erhöhen. Zu­sätzlich kann der Factor, je nach Art des Factor­ings, auch das Debitoren­management und das Mahn­wesen über­nehmen und die Buch­haltung eines Unter­nehmens um diese Arbeits­schritte entlasten.

Beim offenen Factoring wird der Kunde über den Forderungs­verkauf mittels eines Abtretungs­vermerkes in Kenntnis gesetzt. Dieser sogenannte Zessions­text ist ein sicht­barer Hinweis auf der Rech­nung der jeweiligen Forder­ung. Das stille Factor­ing hingegen erfolgt diskret im Hintergrund und ohne den Kunden zu informieren. Für den Factor birgt dieses Pro­zedere ein höheres Risiko, da die Varietät der Forder­ungen nicht über­prüft werden kann. Ferner über­weist der Debitor den aus­stehenden Rechnungs­betrag schuldbefreiend auf das Konto des Factoringnehmers welches in den meisten Fällen an die Factoringgesellschaft abgetreten ist.

Ein direkter Zugang zu Liquidität ohne Sicherheiten

Im Fokus der Factoring-Unter­nehmen stehen weder Sicher­heiten noch hohe Bonitäts­ansprüche an das Unternehmen. Für den Faktor steht die Varietät der zu finanzierenden Forder­ungen im Vorder­grund.

Daher ist Factor­ing besonders für Unter­nehmen interessant, die eine zu­verlässige, solvente Kunden­basis haben.

Schnell zum idealen Factoring

Rund 300 Finanzierungspartner

Banken, Sparkassen, Förder­banken, Leasing­geber und Spezialfinanzerer: Über 300 Finanz­partner im COMPEON-Netzwerk sorgen für größt­mögliche Transparenz.

Individuelle Angebote

Unsere erfahrenen COMPEON-Finanz­experten beraten Sie, nehmen Ihnen Arbeit ab und holen maß­ge­schneiderte Angebote für Ihr Factoring ein.

Top Konditionen

Mit unserem Vergleich erhalten Sie schnell Top Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigen­mittel, Sicher­heiten und Co. - für Ihr ideales Factoring.

Factoring auf dem Vormarsch

Den früheren Ruf, wenig seriös oder vertrauenswürdig zu sein, haben Factor­ing-An­bieter inzwischen abgelegt. Factoring-Unter­nehmen sind weder Inkassofirmen noch dubiose Geldgeber. Viel­mehr verfügt ein Unter­nehmen, das Factoring als Form der Finan­zier­ung nutzt, heut­zu­tage über ein Güte­siegel.

Es sind oftmals Tochter­gesellschaften renommierter Banken, die darauf spezialisiert sind, Forder­ungen an­zu­kaufen. In erster Linie bietet der Factor Unter­nehmen kurz­fristiges Kapital, kann darüber hinaus aber auch als externer Dienst­leister für Buch­haltung, Mahn­wesen und Debitoren­management fungieren.

Einfach den idealen Factoring-Partner finden

Sie möchten als Unter­nehmen bei Ihrem Factoring, egal ob stilles oder offenes, die Möglich­keiten des Internets für mehr Trans­parenz und eine bessere Berat­ung nutzen? In diesem Fall kann Ihnen COMPEON als un­abhängiges Vergleichs­portal für Finanz­produkte von Nutzen sein.

Denn das COMPEON-Team mit seinem Netz­werk aus Banken und Factoring-Gesellschaften unter­stützt Sie professionell auf der Suche nach Ihrem idealen Factoring-Partner.

Jetzt individuellen Vergleich starten

Rund 50.000 Unternehmen vertrauen uns. Profitieren auch Sie von rund 300 Finanzpartnern.

Factoring im Mittelstand

Factor­ing ist im deutschen Mittel­stand schon seit einigen Jahren auf dem Vor­marsch und etabliert sich als interessante alter­native Finan­zierungs­form für viele Unternehmen.

In Deutsch­land ist das offene Factoring die gängige Form des Forderungsverkaufes, da die meisten Unter­nehmen inzwischen Factoring-Dienst­leister in den Unternehmens­alltag ein­binden.

Vorteile des Factorings

Beim Factor­ing verkauft das Unter­nehmen seine laufenden Forderungen an einen Factor­ing-Anbieter. Dieser bezahlt die Rechnung und erhöht damit die Un­abhängigkeit des Unter­nehmens vom Zahlungs­eingang seines Kunden. Der größte Vor­teil dieser Finan­zierung: Das Unter­nehmen erhält sofortige Liquidität.

Diese Liquidität ist entscheidend für den Erfolg des Unter­nehmens. Der Einsatz von Factoring kann für ein Unter­nehmen verschiedene Vor­teile mit sich bringen.

Der COMPEON-Prozess

1
Finanzierungswunsch einstellen
Finanzierungsanfrage, zum Beispiel für einen Firmenkredit oder einen Kredit für Selbständige, kostenlos und in wenigen Minuten online einstellen.
2
Maßgeschneiderte Angebote erhalten
Sie erhalten aus unserem Pool von rund 300 Banken und Finanzanbietern echte Angebote für Ihre Wunschfinanzierung.
3
Finanzanbieter auswählen
Sie entscheiden frei auf Basis der vorliegenden Angebote, ob und mit welchem Finanzanbieter Sie in Kontakt treten möchten.
Finanzierungswunsch einstellen Maßgeschneiderte Angebote erhalten Finanzanbieter auswählen