COMPEON findet für Sie die passende Projektfinanzierung

Eine passende Projektfinanzierung zu finden, ist aufgrund der zahlreichen, nicht immer ganz transparenten Angebote, nicht einfach.

Da die Projekt­finanzierung häufig aus mehreren Teilen besteht, sodass ein Finanzierungs­mix genutzt wird, ist es umso wichtiger, die Suche nach der passenden Finanzierung mit einem kompetenten Partner durchzuführen. Dieser hilft dabei, dass die Finanzierungsangebote möglichst individuell auf die Wünsche und Ziele des Kredit­suchenden zuge­schnitten sind. Auf dieser Grund­lage bietet COMPEON als Experte bei Finanzierungs­vermittlungen auch im Bereich der Projekt­finanzierung die passenden Kredite an.

Dazu arbeitet COMPEON mit rund 300 Finanzpartnern zusammen, die neben Geschäftskrediten, Betriebsmittelkrediten und weiteren gewerblichen Darlehen auch Projektfinanzierungen an­bieten. Dabei vergleicht COMPEON die zahl­reichen Angebote mit­einander, sodass der Kreditsuchende die für ihn und auf seine Wünsche zugeschnittene Projektfinanzierung abrufen kann.

Wie lassen sich größere Projekte schnell finanzieren?

Bei einer Projektfinanzierung kommt es häufiger darauf an, dass das benötigte Kapital schnell zur Verfügung steht, sodass das Projekt effektiv begonnen werden kann. Insbesondere bei größeren Projekten kommt eine Finanzierung seitens einer öffentlichen-privaten Partnerschaft durchaus infrage. Ergänzt wird das durch institutionelle Investoren, die manchmal sogar als Sponsoren auftreten können. Ein Vorteil besteht darin, dass eine Finanzierung größerer Projekte auf diese Art und Weise schnell durchgeführt werden kann.

Darüber hinaus dienen klassische Kredite der Banken ebenfalls dazu, dass kleine bis große Projekte schnell und effektiv finanziert werden können. Die Schnelligkeit hängt allerdings in größerem Umfang davon ab, welche Bonität der Kreditsuchende hat und ob alle benötigten Unterlagen vollständig und zeitig eingereicht werden können. Manchmal ist es auch über sogenannte Crowdfunding-Plattformen möglich, schnell die benötigte Kapitalsumme einzusammeln, auch wenn dies – je nach geplantem Zeitraum – nicht immer innerhalb der gewünschten Dauer funktioniert.

Umfangreicher Service bei COMPEON

Auf COMPEON können Sie als Kredit­suchender einen umfang­reichen Service nutzen. Dieser be­steht zunächst einmal darin, dass COMPEON mit zahlreichen Finanz­partnern zusammen­arbeitet und für Sie die individuell beste und passende Projektfinanzierung findet. Dabei können Sie von Top-Konditionen und maß­ge­schneiderten Lösungen profitieren. Zudem findet der Vergleich unab­hängig, objektiv und neutral statt. Daher müssen Sie keine Sorge haben, dass Ihnen aus bestimmten Gründen nur An­gebote einzelner Banken offeriert werden, auch wenn diese nicht ideal zu Ihrem Finanzierungs­wunsch passen.

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Rund 300 Finanzierungspartner

Banken, Sparkassen, Förder­banken, Leasing­geber und Spezialfinanzerer: Über 300 Finanz­partner im COMPEON-Netzwerk sorgen für größt­mögliche Transparenz.

Individuelle Angebote

Unsere erfahrenen COMPEON-Finanz­experten beraten Sie, nehmen Ihnen Arbeit ab und holen maß­ge­schneiderte Angebote für Ihre Projektfinanzierung ein.

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Die Vor- und Nachteile einer Projektfinanzierung

Wie alle Finanzierungsvarianten hat auch die Projektfinanzierung auf der einen Seite Vorteile, auf der anderen Seite sollten allerdings ebenfalls einige Nachteile beachtet werden. Zu den Vorteilen einer Projektfinanzierung zählen insbesondere die folgenden Aspekte:

  • Individuelle Konditionen möglichst unabhängig von der Bonität
  • Risikoverteilung
  • Bilanzneutrale Finanzierung
  • Flexible Anwendungen
  • Flexibel Ausgestaltung

Mehrere Vorteile hängen bei der Projektfinanzierung zusammen, insbesondere projektabhängige Konditionen, flexible Anwendungen sowie ebenfalls eine flexible Ausgestaltung der Finanzierung. Dies liegt daran, dass die Projektfinanzierung tatsächlich sehr individuell zu betrachten ist, denn im Grunde ist jedes Projekt anders.

Dies schafft größtmögliche Flexibilität, wenn es um die Vereinbarung zwischen Kreditsuchenden und Kapitalgebern geht. Ebenfalls wird als Vorzug der Projektfinanzierung häufig genannt, dass eine Risikoverteilung stattfindet. Das wiederum bedeutet, dass sämtliche Beteiligte das Gesamtrisiko des Projektes und dessen Finanzierung zusammen tragen.

Als Nachteile einer Projektfinanzierung gelten in erster Linie die fixe Zweckbindung der Mittel sowie der nicht unerhebliche, organisatorische Aufwand. Die einheitliche Zweckbindung führt natürlich dazu, dass mit den Mitteln keine Flexibilität in der Form vorhanden ist, als dass das Kapital anderweitig verwendet werden kann. Darüber hinaus muss im Rahmen der Projekte mitsamt der Finanzierung oft ein nicht unerheblicher organisatorischer Aufwand betrieben werden.

Projektfinanzierung gesucht? Transparente Finanzierungsanfrage stellen!

Falls Sie aktuell oder zukünftig eine Projektfinanzierung in An­spruch nehmen möchten, können Sie bei COMPEON eine kosten­lose und un­ver­bindliche Finanzierungs­anfrage stellen. Suchen Sie für ein Projekt Ihres Unter­nehmens die ideale Projekt­finanzierung, ist dies mit einem enormen Arbeits­­aufwand verbunden. Es bedarf einer umfang­­reichen Analyse und unter Umständen der Nutzung ver­­schiedenster, innovativer Finanz­­produkte. Schreiben Sie dazu Ihren Finan­zierungs­­bedarf einfach auf dem Portal aus.

Ihr persönlicher COMPEON-Berater bereitet Ihr Vorhaben für die ange­schlossenen Finan­zierungs­­partner auf und holt individuelle Finan­zierungs­­lösungen für Ihr Projekt ein. Die Ange­bote werden Ihnen anschließend in strukturierter Form zur Ver­fügung gestellt. Im Anschluss unter­stützten wir Sie auch gerne bei der Aus­wahl und dem weiteren Finanzierungs­prozess. Denn unser An­spruch ist es, gemeinsam mit Ihnen Ihre optimale Finanzierungs­lösung und den optimalen Finanzierungs­partner für Ihr Projekt zu finden.

Finanzierung eines zeitlich begrenzten Vorhabens

Kredite werden stets vergeben, um ein bestimmtes Vor­haben zu finanzieren. Bei Unter­nehmen kann es sich dabei zum Bei­spiel um den Ab­bau von Schulden bei anderen Kredit­gebern, um Investitionen oder auch um die Finanzierung von Waren­einkäufen handeln. Eine spezielle Art der Finanzierung ist in dem Zusammen­hang die sogenannte Projekt­finanzierung, über die wir Sie im Folgenden näher informieren möchten.

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Worum handelt es sich bei der Projektfinanzierung?

Wie aus der Bezeichnung bereits deutlich wird, dient die Projektfinanzierung dazu, ein Projekt zu finanzieren, also ein zeitlich befristetes Vorhaben. In aller Regel sind Projektfinanzierungen mit einem relativ großen Finanzierungs­volumen verbunden, welches sich durchaus im sechs- oder sogar sieben­stelligen Euro­bereich bewegen kann. Ein interessanter Punkt ist im Zusammen­hang mit der Projektfinanzierung die Bonität des Kredit­suchenden, denn in der Regel wird diese weniger anhand statischer Daten aus der Vergangen­heit fest­gemacht, sondern es spielen vor allen Dingen die folgenden drei Faktoren eine Rolle:

  • Wachstumsaussichten
  • Zu erwartende Rendite
  • Kalkulierter Cashflow

Die Bonität wird bei der Projektfinanzierung also vor allem mit den zukünftigen Erfolgs­aussichten verbunden. Nicht selten besteht eine Projektfinanzierung aus mehreren Bestand­teilen, sodass häufiger eine Mischung einer klassischen Gewerbefinanzierung seitens der Kredit­institute sowie modernen Alternativen und Finanzierungs­partnern in An­spruch genommen wird. Da die Projektfinanzierung in aller Regel vom Unter­nehmen gelöst ist, unterscheidet sie sich in dieser Hinsicht deutlich von einer klassischen Unternehmens­finanzierung. Es wird somit eher ein Projekt als das Unter­nehmen als solches finanziert.

Projektfinanzierung bei Immobilien

Im Prinzip können mittels der Projektfinanzierung nahezu alle erdenklichen Projekte abgedeckt werden, so auch Immobilienprojekte. Ferner handelt es sich bei der Projektfinanzierung für Immobilien um eine gewöhnliche Immobilienfinanzierung, die zum Beispiel auch Privatkunden von ihrer Bank erhalten können. Eine wesentliche Besonderheit besteht bei der Projektfinanzierung für Immobilien lediglich darin, dass die grundlegende Basis die zu erwartenden Miet- oder Pachteinnahmen sind, die aus der später projektierten Immobilie zu stammen sollen.

Solche Miet- oder Pachteinnahmen müssen zwangsläufig in ausreichender Höhe vorhanden sein, damit die anfallenden Kosten der Finanzierung und auch für den Unterhalt sowie den Betrieb der Immobilie abgedeckt werden können. Eine Hürde kann allerdings darin bestehen, dass relativ wenige Kreditinstitute solche speziellen Projektfinanzierungen im Allgemeinen und für Immobilien im Speziellen im Angebot haben. An der Stelle kann es somit hilfreich sein, einen erfahrenen Gewerbefinanzierungsspezialisten mit der Suche nach passenden Angeboten zu beauftragen.

Typische Merkmale der Projektfinanzierung

Es sind in der Regel vor allem drei typische Merkmale, durch die sich zahlreiche Projektfinanzierungen auszeichnen, nämlich:

  • Bilanzexterne Finanzierung
  • Explizite Risikoteilung
  • Cashflow orientierte Kreditvergabe

Die Bezeichnung bilanz­externe Finanzierung beinhaltet, dass die jeweiligen Projekt­träger normalerweise keine Bilanz­konsolidierung vornehmen müssen, sodass Projekt­finanzierungen in dem Sinne in der Bilanz neutral sind. Statt­dessen werden die Dar­lehen aus­schließlich bei der Projekt­gesellschaft in der Bilanz auf­geführt.

Mit der expliziten Risiko­teilung ist gemeint, dass die Gefahren und Risiken des jeweiligen Projekts stets auf unter­schiedliche Projekt­beteiligte verteilt werden, wie zum Bei­spiel:

  • Betreiber
  • Abnehmer
  • Kreditgeber
  • Sponsoren
  • Lieferanten
  • Versicherungen
  • Projektgesellschaft

Beinhaltet das zu finanzierende Projekt Export­lieferungen, so findet zur Absicherung des Risikos oftmals der Ab­schluss von Export­kredit- und Investitions­verfahren statt.

Die dritte Eigen­schaft der Projektfinanzierung besteht oftmals aus der sogenannten Cashflow orientierten Kredit­vergabe. Damit ist gemeint, dass alle Ver­pflichtungen der Projektgesellschaft, insbesondere die Betriebs­kosten sowie Zinsen und Tilgung, nur aus dem zukünftig vorhandenen freien Cashflow erfüllt werden. Dies führt unter anderem dazu, dass die Ver­gabe der Kredite insbesondere auf einem Nach­weis technischer und wirt­schaftlicher Trag­fähig­keiten begründet ist. Da in aller Regel dingliche Sicher­heiten fehlen oder nur in geringem Umfang vor­handen sind, werden den jeweiligen Darlehens­gebern häufig besondere Rechte eingeräumt. Dazu gehören beispiels­weise das Eintritts­recht in Verträge oder auch Mitwirkungsrechte im Bereich der Geschäftsführung.

Da bei einer Projektfinanzierung häufig ein hoher Kapital­bedarf besteht, wird die Kredit­vergabe nicht selten seitens eines Banken­konsortiums vor­genommen. Die Projektfinanzierung ist in aller Regel lang­fristig, sodass die Rück­zahlungs­dauer nicht selten 15 Jahre und darüber hinaus beträgt. Eine Besonderheit besteht darin, dass erzielte Über­schüsse meistens erst einmal zur Stabilisierung des Pro­jekts genutzt werden, während die Zahlung der Zinsen sowie die Tilgung öfter etwas später erfolgt.

Der COMPEON-Prozess

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